Nội dung chính
Công an Quảng Trị đã quyết định khởi tố và bắt tạm giam ông Nguyễn Thế Lũy sau khi anh ta chiếm giữ gần 500 triệu đồng do chuyển nhầm, mở ra một vụ án tiêu biểu về bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng trong giao dịch tài chính.
Sự việc chuyển tiền nhầm và phản ứng của nạn nhân
Vào ngày 10/11/2025, trong một giao dịch chuyển tiền qua điện thoại, chị Nguyễn Thị Thu Th. (tỉnh Quảng Trị) gặp sự cố mạng khiến số tiền 499.999.999 đồng bị chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng mang tên ông Nguyễn Thế Lũy – người quen lâu năm của gia đình. Khi kiểm tra sao kê, chị Th. ngay lập tức phát hiện sai sót và liên lạc với ông Lũy để yêu cầu trả lại số tiền.
Thay vì hợp tác, ông Lũy không chỉ từ chối trả tiền mà còn chặn mọi cuộc gọi và tin nhắn của chị Th. Sau nhiều nỗ lực vô vọng, chị đã nộp đơn trình báo tới công an phường Quảng Trị, yêu cầu can thiệp.
Quy trình điều tra và quyết định khởi tố
Công an phường Quảng Trị nhận được đơn khiếu nại, tiến hành xác minh bằng cách đối chiếu dữ liệu từ tài khoản của chị Th. và tài khoản của ông Lũy. Kết quả xác thực: số tiền đã được chuyển nhầm từ tài khoản của chị Th. sang tài khoản của ông Lũy.
Trong quá trình thẩm tra, lực lượng công an và chính quyền địa phương đã nhiều lần đến nhà ông Lũy, giải thích và vận động gia đình trả lại số tiền. Tuy nhiên, ông Lũy không đáp ứng, thậm chí không xuất hiện khi nhận giấy mời và quyết định triệu tập.
Theo khoản 2 Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, hành vi chiếm giữ trái phép tài sản là tội phạm hình sự. Dựa trên bằng chứng và thái độ không hợp tác, công an phường Quảng Trị đã ra quyết định khởi tố ông Nguyễn Thế Lũy và thực hiện lệnh bắt tạm giam để tiến hành điều tra sâu hơn. Quyết định này đã được Viện Kiểm sát Nhân dân cùng cấp phê chuẩn.
Bảo vệ quyền lợi người bị chuyển nhầm: góc nhìn pháp lý
Vụ việc nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lưu trữ sao kê giao dịch và phản hồi kịp thời khi phát hiện lỗi chuyển tiền. Theo quy định, nạn nhân có quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp chứng từ, đồng thời có thể khởi kiện yêu cầu trả lại tài sản nếu bên nhận không tự nguyện hoàn trả.
Đối với các doanh nghiệp và cá nhân, việc duy trì kênh liên lạc minh bạch với khách hàng và đối tác giúp giảm thiểu tranh chấp. Khi gặp trường hợp chuyển nhầm, nên:
- Liên hệ ngay ngân hàng để khóa giao dịch và yêu cầu hoàn trả.
- Gửi đơn khiếu nại bằng văn bản tới cơ quan công an hoặc cơ quan quản lý tài chính.
- Thu thập chứng cứ: sao kê, tin nhắn, hợp đồng chuyển tiền.
- Tham khảo luật sư để xác định hướng giải quyết hợp pháp.
Trong trường hợp không có phản hồi, việc khởi tố và bắt tạm giam như trong vụ này là công cụ pháp luật mạnh mẽ để bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.